Top.Mail.Ru
 
Наверх
 
 
 
 
    Дебетовая карта Тинькофф Блэк

    Что такое ETF? Как купить американские ETF?

    Дата обновления: 12 мая 2021 10:42
    0 комментариев

    Сравнить тарифы на открытие брокерского счета и ИИС

    Фонды ETF – один из самых интересных инвестиционных инструментов, позволяющих в один клик вложиться в целый индекс, рынок или в определенный тип активов. Он объединяет в себе четыре фактора, привлекающих новичков фондовой биржи: простоту покупки, относительную безопасность, перспективную доходность и возможность сэкономить. Оборотная сторона медали – комиссии, особая форма владения акциями, риски, а также местами сложное налогообложение. 

    ETF – как инвестиционный актив 

    ETF (Exchange Traded Fund) – это акции, выпускаемые инвестфондом, основанным на активах – акциях, облигациях, фьючерсах, свопах. Простыми словами, структура фонда формируется из ценных бумаг, объединенных по определенному признаку – тип бумаги, отрасль, страна, индекс. На практике один ETF может состоять из десятков или сотен акций, например, крупнейших американских компаний. И приобретая один лот фонда, инвестор вкладывает сразу во все организации.

    В отличие от традиционной покупки акций, инвестор ETF-фонда не владеет компаниями, не может участвовать в голосованиях. Он является держателем акции именно фонда, который зарабатывает на инвестициях.

    Стоимость одного ETF варьируется от нескольких центов до сотен долларов, поэтому они доступны для участников биржи с любым депозитом. В чем интерес к фондам на примере: вы хотите приобрести акции технологического сектора США – Netflix, Apple, Alphabet и аналогичные бумаги. Сформировать портфель, приобретая все бумаги по отдельности, дорого, а акция фонда FinEx, сосредоточенного на развивающемся американском техсекторе, стоит чуть меньше 2000 рублей. При этом удорожание фонда за год превысило 70%. 

    Да, часть дохода поглотят комиссии УК в лице самого фонда, но в сравнении с перспективой заработка сбор в 0,9-1,1% некритичен. При этом стабильного удорожания фонда никто не гарантирует: можно взять лот сегодня за 1 000 р., увидеть, как завтра он подешевел на 50% и ждать 3 года, пока он вернется к 1 000. В этом и есть риск, комиссионное вознаграждение удерживается, независимо от финансового успеха, прибыль отсутствует, а деньги вложены.

    Коротко о ETF и налогах

    Если брать акции зарубежных компаний, то с дивидендного дохода российским инвесторам приходится платить 30% в виде налога. При подписании W-8BEN – 10%. В случае с ETF ситуация иная и развивается по двум сценариям:

    1. Если ETF платит дивиденды, налог выплачивается и с них, и при продаже, если возникает положительный остаток.
    2. Если фонд не платит дивиденды, то налогом облагается только доход, образованный при перепродаже фонда.

    От сделок купли-продажи удерживает 13% НДФЛ, если есть дивидендных доход, с него также выплачивается налог. При этом сам факт покупки ETF сборами не облагается, независимо от структуры фонда и страны, в которой он зарегистрирован.

    Где покупать американские ETF

    Новички фондового рынка и владельцы ИИС могут приобрести ETF на Московской бирже. На февраль 2021 года их количество превысило 50 единиц. Причем многие из фондов продаются по довольно низким ценам $50-100. Также приобрести бумаги можно через брокеров, имеющих выход на бирже СПб. Однако большинство акций недоступны неквалифицированным инвесторам и приобрести их нельзя.

    Инвесторы с крупным капиталом, превышающим отметку в $10 000, могут открыть счет у одного из зарубежных брокеров, ведущих деятельность на территории РФ. Например, брокер Interactive Brokers и LightSpeed открывает доступ на американские площадки и ко всем ETF-фондам США, которых на февраль 2021 года обращается более 2000. 

    Но вариант хорош лишь, с одной стороны. На практике, у американского брокера есть много серьезных минусов – высокие комиссии и штрафы за бездействие, которые способны поглотить маленький депозит, обязанность самостоятельно исчислять и платить налоги, заполнять декларации. Не говоря о том, что общение с финансовым консультантом требует, как минимум базового знания английского языка. Да, можно использовать и переводчик, но не стоит доверять техническому переводу диалога, управляя капиталом.

    Дебетовая карта МИР

    Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

    Была ли страница полезна?
    Пожалуйста, оцените информацию на текущей странице.
    0  0

    Комментарии к статье

    Комментариев нет. Напишите первый комментарий о статье.

    Популярные кредиты с онлайн-заявкой

    Почта Банк
    лицензия № 650
    Кредит ПСК 20,734% - 55,019%
    от 20 000 до 5 000 000 рублей
    от 3 до 7 лет
    Подробнее
    Тинькофф Банк
    лицензия № 2673
    Кредит ПСК 8,001% - 60,001%
    от 100 000 до 7 000 000 рублей
    от 3 месяцев до 7 лет
    Подробнее
    Совкомбанк
    лицензия № 963
    Кредит ПСК 14,885% - 14,894%
    от 150 000 до 5 000 000 рублей
    от 12 до 60 месяцев
    Подробнее
    ВТБ
    лицензия № 1000
    Кредит ПСК 22,900% - 52,300%
    от 5 000 до 100 000 рублей
    от 3 месяцев до 5 лет
    Подробнее
    Нашли ошибку? Сообщите нам