Банки, где работают SWIFT-переводы за границу в 2024 – условия и тарифы

Для чего нужен SWIFT?

При покупке валюты на бирже и переводах в валюте Свифт – самый дешевый способ получить или отправить деньги. Суммарная комиссия за операцию не превышает 3%, а в отдельных банках она еще ниже. Для сравнения: при переводе валюты Золотой короной или снятии с карты МИР потери на разнице курсов превышают 5%.

Но есть одно «но». Не так давно многие финансовые учреждения перестали совершать международные переводы. Поговорим о том, какие банки отключили от SWIFT в 2022 году, почему это произошло и где такая услуга все еще есть.

Список банков, отключенных от SWIFT и основные причины

Многие банки потеряли возможность использовать систему SWIFT для переводов за границу из-за санкций. В частности, в марте 2022 от нее были отключены Открытие, ВТБ, Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, ВЭБ.РФ, Россия. В июне 2022 список банков, отключенных от SWIFT пополнили МКБ, Сбербанк и Россельхозбанк. Санкции также были введены против Тинькофф Банка, Росбанка, Альфа-банка, ВБРР и Дальневосточного банка.

Кроме этого, возможность проводить платежи через SWIFT потеряли и некоторые другие финансовые учреждения, которых формально не отключали от системы. В этом случае проблема заключается в попадании банка в список SDN. Это черный список компаний и физлиц, с которыми жители США не могут вести бизнес. В число таких банков попали Альфа-Банк, Инвестторгбанк, Дальневосточный банк и другие.

Еще часть банков, в числе которых Тинькофф Банк, добровольно отказались от переводов через SWIFT, объяснив это сложностями в работе. В частности, речь идет об увеличении срока перевода, невозможности гарантировать клиенту, что перевод не вернется обратно или не будет заморожен, так как зарубежные банки сейчас проводят очень тщательные проверки и при появлении малейших подозрений могут отказать в проведении операции.

Россиянам больше недоступны переводы через SWIFT?

Как бы там ни было, некоторые банки, в том числе системно значимые, продолжают работать со SWIFT. К ним относятся Росбанк, ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк, Газпромбанк. Есть такая услуга и в других крупных финансовых организациях – АК Барс, МТС Банк, СПБ, ОТП Банк.

Какие банки работают со SWIFT и действующие тарифы?

Каждый банк самостоятельно устанавливает комиссии и ограничения по SWIFT-переводам. Отметим, что с уменьшением числа работающих с системой финансовых учреждений, тарифы становятся все менее выгодными для клиента. Но они все еще лучше, чем при переводах через Золотую корону.

Рассмотрим тарифы в банках продолжающих проводить межбанковские переводы в иностранной валюте:

1. Солид Банк Комиссия за перевод — 0,11% от суммы, но не менее $33/€50/6600 иен/165 юаней и не более $220/€165/27 500 иен. 
   Переводы возможны в Азербайджан, Армению, Бангладеш, Камбоджу, Киргизию, Китай, Литву, Мексику, Мальту, Молдавию, Монголию, Пуэрто-Рико, Намибию, Таджикистан, Турцию, Черногорию, Танзанию, Узбекистан, Таиланд, Лаос и Белоруссию;
2. Бэнк оф Чайна Комиссия за перевод в долларах США и евро в сети Bank of China в разных странах — 0,3%, но не менее $20 и не более $200. 
   «Бэнк оф Чайна» оказывает услуги по переводу иностранной валюты в любую точку мира с использованием текущего счета. Офисы «Бэнк оф Чайна» есть в Москве, Хабаровске и Владивостоке.
3. Цифра Банк Комиссия за перевод в долларах США, евро — 0,45% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа; премиальный или индивидуальный тариф — 0,35% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа; private banking — 0,3% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа. Аналогичные комиссии для переводов в Армению и Фридом Финанс Казахстан в национальных валютах. Для иных направлений комиссия за перевод со счетов, открытых в других валютах — 1,5% от суммы перевода, но не менее $200 эквивалент в валюте платежа. Комиссия за внесение валюты на счет 2,5%. Перевести валюту можно в Казахстан (исключительно Банк Фридом Финанс Казахстан), Армения (любой банк, кроме Меллат Банк и ВТБ (Армения)), Грузия (любой банк, но перевести можно только доллары), Таджикистан (исключительно в микрофинансовую компанию «Хумо»).
4. Кредит Европа Банк Комиссии за переводы в иностранной валюте для физических лиц составляет от 1 до 3% в зависимости от выбранной валюты. Услуга доступна в EUR, USD, CNY, AED, RUB, TRY, KZT, AZN, CHF. Переводы денежных средств в долларах США осуществляются только на счета получателей, открытые в определенных банках. Список можно уточнить в отделениях банка.
5. Газпромбанк Размер комиссии составляет 3% от суммы перевода, но не менее 12 тысяч и не более 60 тысяч рублей. Совершить перевод через SWIFT можно только в отделении банка. Минимальная сумма перевода: 20 000 USD/EUR. 
6. Райффайзенбанк Переводы в долларах доступны только для Премиум клиентов, переводы в евро для всех клиентов. Комиссия за операцию составит максимум 1 000 долларов/евро. Минимальная сумма перевода 20 000 USD/EUR, переводы в юанях: минимальная сумма 70 000 СNY.
7. ЮниКредит Банк Валютные переводы доступны только действующим клиентам финансового учреждения. Размер комиссии в ЮниКредит Банке за проведение межбанковских переводов в иностранной валюте для физических лиц составляет 1,0% от суммы перевода (минимум - 60$, максимум - 250$).
8. Ак Барс Банк Комиссия за проведение межбанковских переводов в иностранной валюте для физических лиц составляет 2,0% (минимум - 150$, максимум - 500$). Переводы в долларах и евро доступны только для клиентов PrivateBanking. Минимальная сумма: 100 000 USD/EUR.
9. ОТП Банк Размер комиссии за переводы в иностранной валюте для физлиц - 2,0% (минимум - 80€, максимум - 400€). Переводы в USD приостановлены. В китайских юанях венгерских форинтах, тенге 1% от суммы перевода (min 300 CNY, max 2 000 CNY; min 15 000 HUF, max 120 000 HUF; min 20 000 KZT, max 150 000 KZT).
10. Санкт-Петербург Комиссия составляет 3,0% от суммы перевода (максимум - 300$/€). Минимальная сумма - 50 000 USD/EUR.
11. Русский Стандарт Доступны переводы только в Армению. Размер комиссии составляет 1,0% от суммы перевода (минимум - 50$, максимум - 1 000$).
12. Металлинвестбанк Размер комиссии составляет 1,5% от суммы перевода (минимум - 100$, максимум - 300$).

Дебетовая карта Тинькофф Блэк

АО «Тинькофф Банк» Лиц.№2673

Подать заявку

Альтернативы SWIFT

Если сумма перевода у вас небольшая, то будет проще и дешевле воспользоваться обычными денежными переводами без открытия счета или перевести через криптовалюты. Подробно об этом пишем в:

• Валютные переводы, как перевести деньги за границу в 2024 году?
• Онлайн сервисы переводов денег — сравнение тарифов
• Как купить криптовалюту за рубли